wafi 님의 블로그

"모든 주식이 무너질 때" 시스템적 하락장의 트리거와 생존 기간, 그리고 멘탈의 과학

"특정 섹터의 하락장이 아닌 전체적인 하락장이 온다면 어떤 게 시작이고 트리거가 될까요? 실제로 하락장 기간이랑 그때 우리 마음 가짐이 궁금해요" 특정 섹터의 붕괴는 단순한 순환매나 개별 거품의 꺼짐으로 끝나지만, 시장 전체가 무너지는 시스템적 하락장(Bear Market)은 자본주의의 근간을 흔드는 거대한 매크로(거시경제)의 충격에서 시작된다. 돈의 흐름 자체를 막아버리는 시스템적 하락장의 진짜 트리거와 역사적 생존 기간, 그리고 이 시기를 버텨내기 위한 차가운 마음가짐을 해체한다.1. 전체 하락장을 폭발시키는 3대 트리거시장 전체를 끌어내리는 하락장은 대중의 심리가 아닌, '돈의 총량'과 '시스템의 균열'에서 시작된다. 가장 강력하고 흔한 시작점은 유동성의 전면적인 회수다. 미 연준(Fed)을 필두로..

"하지 말라고 할 때 안 했으면 좋았겠지만" 이미 물린 레버리지 계좌 기계적 탈출 공식

"레버리지 하지말라고는 했지만 해서 결국 물렸어요 어떻게해야 손절없이 회복할까요? 전략을 제시해주세요!" 하지 말라고 했을 때 안 했으면 좋았겠지만, 이미 물린 상황에서 잔소리는 아무런 도움이 되지 않는다. 지금 필요한 건 자책이나 후회가 아니라, 차가운 계산기와 피도 눈물도 없는 기계적 대응이다. 레버리지는 시간의 흐름 자체가 적(음의 복리)이기 때문에 일반 주식처럼 "언젠간 오르겠지"라며 무지성으로 버티면 계좌가 자연 소멸한다. 수치적 계산과 자본주의 거시 환경을 결합해 평단을 극적으로 낮추고 본전에서 탈출할 수 있는 정량적 회복 전략을 제시한다.1. 수치적 계산: MDD(고점 대비 하락률) 기반 피라미딩 분할매수레버리지 물타기의 핵심은 "어설픈 구간에서 총알을 낭비하지 않는 것"이다. -10%, -..

"폭풍우가 몰아칠 때" 하락장 본격화 시 살아남는 3가지 절대 생존 공식

"혹시나요 하락장이 본격화 되면 우리가 해야할 전략이나 대응 방법이 있을까요?" 하락장이 본격화된다는 신호가 오면 누구나 본능적인 공포에 휩싸인다. 내 계좌의 파란 불이 끝도 없이 더 깊어질 것이라는 불안감 때문이다. 하지만 역사적으로 진짜 거대한 부(富)는 모두가 환호하는 불장(상승장)이 아니라, 모두가 비명을 지르며 도망치는 하락장의 한복판에서 탄생했다. 폭풍우가 몰아치는 잔인한 하락장이 시작될 때 내 자산을 지키고, 나아가 다음 상승장에서 역전의 발판을 마련하는 실전 생존 전략 3가지를 명확하게 제시한다.1. 현금이라는 무기 장전 (Cash is King)하락장에서 가장 강력한 무기는 주식이 아니라 '현금'이다. 현금이 없는 투자자는 폭풍우 속에서 아무것도 하지 못하고 두들겨 맞기만 하는 샌드백과 ..

"남들 사는 거 다 샀는데 왜 떨어지죠?" 지수 추종마저 흐르는 주린이를 위한 차가운 진실

"지수 추종 ETF는 무조건 우상향한다면서요? 남들 좋다는 주식, 지수 추종 다 샀는데 왜 제 계좌는 파란불이죠? 주식하면 정말 부자 될 수 있는 거 맞나요?" 주식 시장이 조정기에 접어들 때마다 커뮤니티를 도배하는 단골 질문이다. 결론부터 말하자면, 주식으로 부자가 될 수는 있다. 다만 당신이 생각하는 '부자 되는 방식'과 시장이 '부자를 만들어주는 방식'이 완전히 다르기 때문에 지금 길을 잃은 것이다. 남들 따라 산 계좌가 녹아내리는 진짜 이유와 주식 투자의 차가운 현실을 공유한다.1. 지수 추종도 '무적'은 아니다 (MDD의 혹독한 역사)가장 큰 오해는 "지수 추종 ETF(S&P500, 나스닥 등)는 매달 안전하게 오르기만 한다"는 착각이다.우상향의 우툴두툴한 과정: 역사적으로 지수는 우상향했지만,..